Руководство · Чтение: 4 мин
Что означают рейтинги KYC от A до D
Автор: команда AltoSwap · Проверено и обновлено · Редакционная политика
Короткий ответРейтинг KYC показывает, как обменник поступает с транзакциями, которые его системы оценки рисков пометили как подозрительные. A: обменник не запрашивает верификацию личности. B: верификация бывает редко, а возврат делают без неё. C: верификацию могут запросить, если транзакция помечена как подозрительная. D: помеченную транзакцию могут удерживать до завершения верификации. Большинство обменов проходит без каких-либо проверок при любом рейтинге; рейтинг говорит о том, что будет в исключительном случае.
Зачем нужны рейтинги
Мгновенные обменники не просят регистрироваться, но остаются компаниями, которые обязаны противодействовать отмыванию денег. Каждый из них автоматически проверяет входящие депозиты. Подавляющее большинство депозитов проходит проверку так, что пользователь её даже не замечает. Изредка депозит помечается как подозрительный, например из-за истории монет, и обменнику приходится решать, что делать дальше.
В такой ситуации обменники ведут себя очень по-разному, и эта разница важнее долей процента в курсе. Рейтинг KYC сводит политику каждого обменника к одной букве. Рейтинги присваивает агрегационная сеть, которая поставляет предложения, показанные на этом сайте.
Четыре рейтинга
| Рейтинг | Что это значит | Чего ждать, если депозит помечен |
|---|---|---|
| A | Без верификации личности | Обменник не проводит процедуру KYC. |
| B | Верификация бывает редко | В редком случае, когда обмен заблокирован, депозит возвращают, не требуя документов. |
| C | Верификация возможна при подозрении | Обменник может запросить сведения о личности или об источнике средств, прежде чем завершить обмен или вернуть депозит. |
| D | Средства могут удержать | Депозит, помеченный как подозрительный, могут удерживать, пока верификация не пройдена. |
Как пользоваться рейтингом
- При небольших повседневных обменах большинство пользователей просто берут лучший курс и мельком смотрят на рейтинг.
- При крупных суммах сопоставляйте рейтинг и курс. Чуть меньшая выплата от обменника с рейтингом A или B часто оказывается более разумным выбором.
- Всегда указывайте адрес для возврата. Именно он позволяет быстро вернуть средства, если обменник решит не обрабатывать депозит.
- Рейтинг описывает политику, но ничего не гарантирует. Политика меняется, а обменники обязаны соблюдать законы тех стран, где работают.
Фильтр по рейтингу
В форме обмена на сайте AltoSwap есть фильтр с тремя положениями. «Без KYC» (по умолчанию) показывает только обменники с рейтингом A. «A-B» добавляет обменники, которые спрашивают редко и делают возврат без документов. «Все» показывает все обменники, и иногда это даёт лучший курс. Выбранное положение запоминается в вашем браузере, а рейтинг по-прежнему указан в каждом предложении.
Готовы к обмену?
Без аккаунта, по умолчанию без KYC, лучший курс из 20+ обменников.