Guía · 4 min de lectura
Calificaciones KYC A-D explicadas
Por el equipo de AltoSwap · Revisada y actualizada el · Política editorial
Respuesta breveLa calificación KYC muestra cómo trata un exchange las transacciones que sus sistemas de riesgo marcan para revisión. A significa que el exchange no pide verificación de identidad. B significa que la verificación es poco frecuente y que los reembolsos se hacen sin ella. C significa que puede pedirse verificación cuando una transacción queda marcada. D significa que una transacción marcada puede quedar retenida hasta completar la verificación. La mayoría de los intercambios se completa sin ninguna verificación, sea cual sea la calificación; la calificación te dice qué pasa en el caso excepcional.
Por qué existen las calificaciones
Los exchanges instantáneos no te piden registrarte, pero siguen siendo empresas con obligaciones de prevención del lavado de dinero. Cada uno revisa automáticamente los depósitos que recibe. La inmensa mayoría pasa sin que el usuario lo note. De vez en cuando un depósito queda marcado para revisión, por ejemplo por el historial de las monedas, y el exchange tiene que decidir qué hacer.
Los exchanges manejan ese momento de formas muy distintas, y esa diferencia importa más que unas décimas de punto porcentual en la tasa. La calificación KYC resume la política de cada exchange en una sola letra. Las calificaciones las asigna la red de agregación que provee las ofertas que se muestran en este sitio.
Las cuatro calificaciones
| Calificación | Qué significa | Qué esperar si hay una alerta |
|---|---|---|
| A | Sin verificación de identidad | El exchange no aplica ningún procedimiento KYC. |
| B | La verificación es poco frecuente | En el caso poco común de un intercambio bloqueado, el depósito se reembolsa sin exigir documentos. |
| C | Posible verificación si hay una alerta | El exchange puede pedir información de identidad o sobre el origen de los fondos antes de completar el intercambio o de reembolsar. |
| D | Los fondos pueden quedar retenidos | Un depósito marcado para revisión puede quedar retenido hasta que se apruebe la verificación. |
Cómo usar la calificación
- Para intercambios pequeños y cotidianos, la mayoría de los usuarios simplemente toma la mejor tasa y le echa un vistazo a la calificación.
- Para montos mayores, pon en la balanza la calificación y la tasa. Un pago un poco menor de un proveedor con calificación A o B suele ser la mejor opción.
- Ingresa siempre una dirección de reembolso. Es lo que agiliza un reembolso cuando un proveedor decide no procesar un depósito.
- Una calificación describe una política; no es una garantía. Las políticas cambian, y los exchanges deben cumplir la ley de los lugares donde operan.
Filtrar por calificación
El formulario de intercambio de AltoSwap tiene un filtro de tres posiciones. "Sin KYC" (la opción por defecto) muestra solo exchanges con calificación A. "A-B" agrega exchanges que rara vez piden verificación y que reembolsan sin documentos. "Todos" muestra todos los proveedores, lo que a veces da una mejor tasa. La opción elegida se guarda en tu navegador, y cada oferta sigue mostrando su propia calificación.
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